12月30日，最高人民检察院披露的一同网络黑恶违法典型事例，揭开了江西南昌汤某甲团伙对全国百余所高校逾万名年轻人施行“套路贷”的作案细节。该团伙建立南昌赤之顿信息科技有限公司等6家公司，经过“任你花”......
12月30日，最高人民检察院披露的一同网络黑恶违法典型事例，揭开了江西南昌汤某甲团伙对全国百余所高校逾万名年轻人施行“套路贷”的作案细节。
该团伙建立南昌赤之顿信息科技有限公司等6家公司，经过“任你花”“100分”等7个App渠道，向在校
大学生以及大学结业三年以内的集体施行网络“套路贷”违法活动，以各项费用的名义歹意削减实践放贷数额，实践扣除费用高达40%~50%。
据查询，该安排经过信息网络在全国范围内长时间施行诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等违法。仅经查验的被害人中，就有20余名年轻被害人自杀、自残、抑郁、退学，结果特别严重。
最高检表示，该安排经过施行违法违法活动，在网络空间和实践社会中形成严重影响，严重破坏经济和社会日子次序，符合黑社会
性质安排的危害性特征。
陈同学在“100分”渠道请求3177元，依照合同约好各项费用总额为告贷金额的2%至6%，但令他意想不到的是，实践到手只有1906元，被扣除部分高达40%。而更令人意想不到的是每日3%的高额违约金。当他逾期121天后，违约金累计现已到达10865.34元，远远超出他的还款才能。
据查询，2017年9月起，汤某甲组成团伙注册建立南昌赤之顿信息科技有限公司等6家公司，内设技术部、市场部、风控部、贷后部等部分，依托公司方法运作，利用信息网络，经过“任你花”“100分”等7个App渠道，采纳现金贷或许虚伪购物再回购方法，签定虚伪合同，以扣除服务费、保证金、中介费名义歹意削减实践放贷数额、歹意垒高违约金等手法，向在校大学生以及大学结业三年以内的集体施行网络“套路贷”违法活动。
在施行违法过程中，该安排以“任你花”App为基础，先后开发了“100分”“52购物”“365钱包”“91购”“88商城”“9号店”6个App用于网络借款，并在App内植入具有盗取公民个人信息功能的子程序，在被害人经过借款App请求借款的过程中，该子程序即不合法获得被害人手机内的通话记录和通讯录内容等公民个人信息。经统计，该安排不合法获取公民个人信息合计370万余条。
查询发现，该安排累计放款8000余万元，而收款高达1.5亿余元，违法所得7000余万元。违法所得用于支撑安排运转，向安排成员发放薪酬和提成，剩下由汤某甲等人按份额分赃。
该安排“软暴力”催收合计1万余单。抽样取证的259名被害人中，触及全国181所院校的223名在校大学生，占比86%。从2017年9月至2018年7月间，该安排累计向全国30个省、自治区、直辖市的10852名被害人虚伪放贷8000余万元，收款1.5亿余元，违法违法所得高达7000余万元。该安排“软暴力”催收10000余笔，抽样取证259名被害人中就有140余人被“软暴力”催收，230名被害人亲友被滋扰。
而经对扣押的手机进行抽查，仅18部手机中就存有发送过的凌辱、淫秽图片500余张。经查验的被害人中，3人自杀身亡，3人自杀未遂，3人患抑郁症，14人被逼退学或休学、辞职，结果特别严重。
查询发现，该安排的“贷后部”会对借款逾期一至九霄的被害人及其爸爸妈妈采纳电话、短信联络的手法“索债”，对借款逾期十天以上的被害人及其爸爸妈妈、亲友、老师、同学、同事等发送拼接了被害人头像的淫秽图片及凌辱、要挟性短信，并进行电话、短信轰炸等“软暴力”手法“索债”，对被害人及其爸爸妈妈、亲友、老师、同学、同事等进行滋扰施压，迫使被害人依照虚伪合同载明的借款总额偿还本金、利息及违约金等费用，牟取暴利。
尽管“软暴力”行为未直接形成被害人肉体上损伤，但长时间的凌辱、滋扰、要挟给被害人及周边亲友形成了巨大的精神压力和心思恐惧，打乱了正常的作业、日子、教学管理次序。
该安排人数较多、层级分明，有不同于一般公司的纪律规约，如部分之间制止相互串门沟通；制止透露自己的作业内容和公司地址；贷后部分职工不得在食堂吃饭，每日催收额未到达3000元以上的职工不得吃饭；不准向公检法子女、政法、军警院校学生放贷等。
最高检表示，“套路贷”是假借民间假贷之名不合法占有别人资产的类型化违法行为。依照主客观共同准则，对存在制作民间假贷假象、制作虚伪给付实践、故意制作违约、肆意确定违约、违约金及利息畸高、歹意垒高债款、软硬兼施“索债”等情况，归纳确定具有不合法占有意图，归于“套路贷”违法。
对有安排地施行网络“套路贷”违法活动，施行“软暴力”催收到达与“暴力”或“以暴力相要挟”等相当的程度，产生欺压、残害大众的作用，在网络空间和实践社会形成严重影响的，依法确定为安排、领导、参与黑社会性质安排违法。
经审查，汤某甲的行为现已形成“套路贷”闭环型特征。汤某甲等人以低息、无典当、无担保、快速放款等诱饵，诱骗在校或结业三年以内的大学生在其App渠道告贷，隐秘被害人需要扣除高额服务费、保证金、中介费等实践，以各项费用的名义歹意削减实践放贷数额，实践扣除高达40%~50%费用，归于“制作民间假贷假象”。
而采纳现金贷或许在购物渠道中拟制虚伪商品，由被害人高价购买、渠道低价回购的方法高贷低支，归于“制作资金走账流水等虚伪给付实践”。对逾期被害人依照借款金额每期、每天3%的份额收取高额违约金，经过修正渠道的提示内容歹意延长逾期天数，并不断累加，归于“歹意垒高还款数额”。诱使被害人在该安排操控的不同App借款来偿还之前欠款，归于“转单平账”。以发送凌辱性图片等“软暴力”方法进行“索债”的行为，则归于“软硬兼施索债”。
上述团伙已于2020年由法院作出一审判决，其间汤某甲被判处有期徒刑25年，剥夺政治权利3年，并处没收个人悉数产业；对其余被告人别离判处20年至6年不等有期徒刑和相应的产业刑。
近年来，黑恶势力向网络空间蔓延，经过信息网络施行违法，整个违法链条、空间突破了传统违法的地域时空限制，渗透力更强、波及面更广、被害人更多，危害巨大。2022年8月，根据中央有关常态化扫黑除恶奋斗作业部署，最高检会同中央宣传部、中央网信办、最高人民法院、公安部等等九部委联合下发《关于展开冲击惩治网络黑恶违法专项举动的告诉》，部署在全国展开为期一年半的冲击惩治涉网黑恶违法专项举动，全力推进常态化扫黑除恶奋斗在信息网络空间继续纵深展开。
最高检表示，对以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动才能的人为目标施行‘套路贷’违法，或因施行‘套路贷’导致被害人及相关人员自杀、精神失常的，应该点评为在相关领域形成严重影响，依法从严从重惩处。
该安排首要针对在校或许结业三年内大学生这一特别集体放贷，该集体社会履历和经历少、周边联系单纯、心思承受才能差，对被害人的长时间凌辱、要挟及对其周边亲友的频繁滋扰导致被害人与身边亲友无法正常往来，乃至形成了比实践暴力更为恶劣的危害结果。该安排有意图地向欠缺社会经历和还款才能的在校大学生或结业三年内的结业生放款，不合法放贷规划大、人数多，违法动机卑鄙，违法结果严重，严重破坏社会日子次序。
最高检第一检察厅担任人表示，冲击惩治涉网黑恶违法专项举动是扫黑除恶奋斗进入常态化后启动的一项专项执法举动，各级检察机关应当精确掌握利用信息网络施行黑恶势力违法的特色和确定规范，坚持把“是黑恶违法一个不放过、不是黑恶违法一个不凑数”准则不折不扣落实到日常办案中，实在提高案子质量。应当确定为黑恶违法的依法从严从重追诉，应当依照普通违法或许不作为违法处理的坚决不拔高、不凑数。
“要加强在校学生、老年人等容易被网络黑恶违法损害集体的普法宣传作业，协同有关部分加强对网络借款、债款催收、自
媒体运营、直播渠道等领域的治理作业。我们也催促涉网黑恶违法分子(包括在逃人员)在公安司法机关强大的冲击惩治攻势面前，中止违法违法行为，尽早投案、归案，争取宽大处理。”该担任人称。
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